Revizuirea regulilor pentru transferurile de bani în UE
Începând cu 9 octombrie, transferurile bancare din Uniunea Europeană vor fi supuse unei verificări automate. Sistemul va compara numele beneficiarului cu IBAN-ul introdus, iar rezultatul va fi marcat printr-un cod colorat, similar unui semafor:
- Verde: datele corespund exact (Match)
- Galben: datele sunt foarte apropiate, dar există mici diferențe; banca va sugera numele corect (Close Match)
- Roșu: datele nu coincid (No Match)
Acțiuni în caz de nepotrivire
Dacă rezultatul verificării este roșu, transferul nu va fi blocat automat. Clientul poate decide să continue transferul, asumându-și riscul ca fondurile să ajungă la o persoană greșită, fără posibilitatea de recuperare. Băncile recomandă o verificare suplimentară cu destinatarul în astfel de cazuri. Pentru erorile minore, cum ar fi litere lipsă sau inversate, sistemul va afișa codul galben, indicând că transferul poate fi efectuat în siguranță în majoritatea situațiilor.
Aplicabilitatea noilor reguli
Noile reglementări se aplică atât transferurilor online, cât și ordinelor de plată pe hârtie. Clienții care folosesc ordinul de plată clasic, depus la ghișeu, vor beneficia de aceeași verificare. Consilierul bancar va introduce datele în sistem și va efectua verificarea pe loc. Este esențial ca documentele să fie depuse în timpul programului de lucru al băncii pentru a permite procesul de verificare. Dacă ordinul de plată este lăsat în cutia poștală a instituției, verificarea automată nu va fi posibilă, iar clientul va trebui să discute direct cu banca pentru confirmarea transferului.
Impactul noilor măsuri
Noile măsuri de verificare a transferurilor de bani vor contribui la reducerea erorilor și a fraudelor, sporind astfel siguranța în gestionarea fondurilor.
