Reglementări privind utilizarea analizei blockchain de către bănci
Regulatorul financiar de vârf din New York a recomandat băncilor să își extindă utilizarea analizei blockchain în gestionarea criptomonedelor. Într-o scrisoare din 17 septembrie adresată băncilor autorizate de stat și sucursalelor străine care operează în New York, regulatorul a subliniat că aceste instrumente pot ajuta instituțiile să gestioneze mai bine riscurile legate de spălarea banilor, încălcarea sancțiunilor și alte activități ilicite.
Recomandări pentru bănci
Superintendentul Adrienne Harris de la Departamentul Serviciilor Financiare a afirmat că tehnologia s-a dovedit eficientă pentru companiile de criptomonedă licențiate și ar trebui considerată de băncile care se implică direct în activele digitale sau care întâmpină activități cripto prin intermediul clienților lor. În aprilie 2022, departamentul a emis prima orientare privind analiza blockchain, destinată firmelor care dețin licențe pentru criptomonedă de stat. De atunci, Harris a observat un „interes crescut” din partea băncilor pentru criptomonede, ceea ce justifică măsuri de protecție similare.
Utilizări specifice ale analizei blockchain
Regulatorul a recomandat băncilor să utilizeze analiza blockchain pentru a verifica portofelele clienților, a determina originea fondurilor legate de criptomonede, a monitoriza activitatea în ecosistemul mai larg al activelor digitale și a evalua contrapărțile, cum ar fi furnizorii de servicii pentru active virtuale. Băncile sunt încurajate să compare activitatea așteptată cu cea reală, să dezvolte evaluări de risc bazate pe informații din întreaga rețea și să cântărească riscurile introducerii de noi produse de criptomonedă.
Importanța actualizării cadrelor de conformitate
Departamentul a subliniat că lista aplicațiilor nu este exhaustivă, notând că măsurile de control ar trebui să fie adaptate la apetitul de risc și la operațiunile fiecărei bănci. Harris a îndemnat instituțiile să își actualizeze regulat cadrele de conformitate pe măsură ce piețele, clienții și tehnologiile evoluează. Potrivit notificării, „tehnologiile emergente introduc amenințări noi și în evoluție care necesită instrumente noi”. Aceasta a subliniat că analiza blockchain poate ajuta băncile să protejeze sistemul financiar împotriva amenințărilor, inclusiv finanțării terorismului și ocolirii sancțiunilor.
Concluzie
În concluzie, recomandările adresate băncilor din New York reflectă o tendință crescândă de integrare a tehnologiilor avansate în gestionarea riscurilor asociate criptomonedelor, subliniind importanța adoptării unor standarde de monitorizare a riscurilor similare cu cele aplicate companiilor de criptomonedă licențiate.
