Reglementări pentru analiza blockchain în sectorul financiar
Autoritățile financiare din New York au recomandat băncilor să își extindă utilizarea analizei blockchain pentru a gestiona riscurile asociate criptomonedelor. Într-o scrisoare datată 17 septembrie, regulatorul a subliniat importanța acestor instrumente în combaterea spălării banilor, încălcării sancțiunilor și altor activități ilicite.
Recomandări pentru instituțiile financiare
Superintendentul Adrienne Harris de la Departamentul Serviciilor Financiare a afirmat că tehnologia blockchain s-a dovedit eficientă pentru companiile de criptomonedă licențiate și că băncile ar trebui să o utilizeze, mai ales cele implicate direct în activele digitale. În aprilie 2022, departamentul a emis prima orientare pe această temă, având în vedere interesul crescut al băncilor pentru criptomonede.
Utilizări specifice ale analizei blockchain
Regulatorul a recomandat băncilor să folosească analiza blockchain pentru a verifica portofelele clienților, a determina originea fondurilor legate de criptomonede și a monitoriza activitățile din ecosistemul activelor digitale. De asemenea, băncile ar trebui să compare activitatea așteptată cu cea reală și să dezvolte evaluări de risc bazate pe informații din întreaga rețea.
Actualizarea cadrelor de conformitate
Departamentul a subliniat că măsurile de control trebuie să fie adaptate la apetitul de risc specific fiecărei bănci. Harris a subliniat necesitatea actualizării regulate a cadrelor de conformitate pentru a răspunde amenințărilor emergente, inclusiv finanțării terorismului și ocolirii sancțiunilor. Analiza blockchain este văzută ca un instrument crucial pentru protejarea sistemului financiar.
Concluzie
Recomandările adresate băncilor din New York indică o tendință crescută de integrare a tehnologiilor avansate în gestionarea riscurilor asociate criptomonedelor, subliniind importanța adoptării standardelor de monitorizare a riscurilor similare cu cele aplicate companiilor de criptomonedă licențiate.
