Acuzații împotriva Credit Suisse și UBS
Procurorii elvețieni au depus acuzații împotriva băncii falimentare Credit Suisse și a noului său proprietar, UBS, în legătură cu scandalul împrumuturilor „tuna”, care a dus la prăbușirea economiei Mozambicului în urmă cu aproape un deceniu. Procurorul general elvețian a anunțat luni că au fost formulate acuzații de spălare de bani împotriva unui angajat anonim al Credit Suisse, dar și acțiuni împotriva băncii și a rivalului său, UBS.
Deficiențe organizaționale
Biroul procurorului general a acuzat băncile de „deficiențe organizaționale” care nu au reușit să prevină faptele ilegale, iar tranzacțiile suspecte nu au fost raportate până în 2019, după ce Departamentul de Justiție al SUA a anunțat că va începe propriile proceduri penale. Procurorul a subliniat că „în 2016, în special, existau deficiențe considerabile în sistemele de gestionare a riscurilor, conformitate și directive interne în legătură cu combaterea spălării de bani”.
Contextul scandalului obligațiunilor „tuna”
Scandalul obligațiunilor „tuna” a avut la bază împrumuturi de 2 miliarde de dolari (1,5 miliarde lire sterline) pe care Credit Suisse le-a aranjat pentru Republica Mozambic între 2013 și 2016. Împrumuturile erau destinate unor scheme de investiții susținute de guvern, inclusiv proiecte de securitate maritimă și o pescărie de ton. Totuși, o parte din fonduri au dispărut, iar un contractor din Mozambic a fost descoperit că a aranjat „comisioane semnificative” de cel puțin 137 milioane de dolari, inclusiv 50 milioane de dolari pentru bancherii de la Credit Suisse, pentru a obține condiții mai favorabile pentru împrumuturi.
Impactul asupra economiei Mozambicului
Scenariul fraudulos a dus la suspendarea asistenței din partea Fondului Monetar Internațional (FMI) și a cauzat prăbușirea economiei Mozambicului. Credit Suisse a ajuns la un acord cu autoritățile de reglementare din SUA și Marea Britanie în 2021, plătind 275 milioane de dolari către autoritățile americane și 147 milioane de lire sterline către Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie. UBS a acceptat, de asemenea, să soluționeze cazul cu Mozambic în octombrie 2023, cu puțin timp înainte ca un proces să fie programat să înceapă în instanțele din Londra.
Consecințele pentru băncile elvețiene
Biroul procurorului general al Elveției a acuzat Credit Suisse și UBS de „neîndeplinirea tuturor măsurilor organizaționale necesare și rezonabile în perioada relevantă din 2016 pentru a preveni spălarea de bani care ar fi fost comisă”. Credit Suisse a fost vândută către UBS într-un acord de urgență în martie 2023, pe fondul panicii clienților care și-au retras banii, iar UBS a preluat o serie de scandaluri moștenite de la fostul său rival.
Concluzie
Acuzațiile recente împotriva Credit Suisse și UBS subliniază provocările continue cu care se confruntă băncile elvețiene în ceea ce privește gestionarea riscurilor și conformitatea, având implicații semnificative asupra reputației și stabilității financiare a acestora.
